БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС на 1 января 2004 года Кредитной организации Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк «Русский Региональный Банк» ОАО КБ «РусьРегионБанк» Регистрационный номер 685 БИК 045805750 Почтовый адрес : 180004, Псков , Октябрьский пр ., 50 а №№ п / п Наименование статей На отчетную дату 1 2 АКТИВЫ 1. Денежные средства и счета в Центральном Банке РФ 286399 2 Эбязательные резервы в Центральном банке РФ 7307 3. Средства в кредитных организациях за вычетом эезервов ( ст .3.1 - ст .3.2) 18213 3.1. Зредства в кредитных организациях 12115 3.2. эезервы на возможные потери 3 4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги ( ст .4.1- ст .4.2.) 0 4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 0 4.2 ' езервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 168370 6. Резервы на возможные потери по ссудам 67267 7. Чистая ссудная задолженность ( ст .5- ст .6) 101103 8. Проценты начисленные ( включая просроченные ) 106 9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги , удерживаемые до погашения ( ст .9.1 - ст .9.2) 0 9.1. Зложения в инвестиционные ценные бумаги , удерживаемые до погашения 0 9.2. Резервы им возможные потери 0 10. Основные средства , нематериальные активы , хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 2186 11. Чистые вложения в ценные бумаги , имеющиеся в наличии для продажи ( ст . 11.1 - ст . 11.2) 0 111. Ценные бумаги , имеющиеся в наличии для продажи 0 11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 12. Расходы будущих периодов по другим операциям , скорректированные на наращенные процентные доходы 225 13. Прочие активы за вычетом резервов ( ст . 13.1 - ст . 13.2) 2058 13 1 Прочие активы 2060 13.2. Резервы на возможные потери 2 14. Всего активов :( ст .1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 417597 ПАССИВЫ 15. Кредиты , полученные кредитными организациями от Центрального Банка РФ 0 16. Средства кредитных организаций 18853 17. Средства клиентов 189376 17.1. в том числе вклады физических лиц 10597 18. Доходы будущих периодов по другим операциям 9 19. Зыпущенные долговые обязательства 10536 20. Прочие обязательства 574 21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам , и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 122 22. Всего обязательства :( ст .15+16+17+18+19+20+21) 219470 Собственные средства 23. Уставный капитал ( средства акционеров ( участников )) ( ст .23.1+23.2+23.3), в т . ч .: 69049 23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 69049 23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 0 23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0 24. Собственные акции , выкупленные у акционеров 0 25. Эмиссионный доход 125661 26. Фонды и прибыль , оставленная в распоряжении кредитной организации 3316 27. Переоценка основных средств 8 28. Прибыль ( убыток ) за отчетный период 794 29. Дивиденды , начисленные из прибыли текущего года 0 30. Распределенная прибыль ( исключая дивиденды ) 793 31. Нераспределенная прибыль ( ст .28- ст .29- ст . ЗО ) 1 32. Расходы и риски , влияющие на собственные средства -92 33. Всего собственных средств ( ст .23-23.3-24+25+26+27+31-32- для прибыльных кредитных организаций ), ( ст .23-23.3-24+25+ 26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций ) 198127 34. Всего пассивов :( ст .22+23.3+33) 417597 ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 35. Безотзывные обязательства кредитной организации 150827 36. Гарантии , выданные кредитной организацией 23504 ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ НЕ ОСУЩЕСТВЛЯЛИСЬ ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 2003 год Кредитной организации Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк «Русский Региональный Банк» ОАО КБ «РусьРегионБанк» Регистрационный номер 685 БИК 045805750 Почтовый адрес : 180004, Псков , Октябрьский пр ., 50 а №№ п \ п Наименование статей На отчетную дату 1 2 3 Проценты полученные и аналогичные доходы от : 1. 5 азмещения средств в банках в виде кредитов , депозитов , займов и на счетах в других банках 863 2. Ссуд , предоставленных другим клиентам 29423 3. Средств , переданных в лизинг 0 4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 0 5. Других источников 0 6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы : ( ст . 1+2+3+4+5) 30286 Проценты уплаченные и аналогичные расходы по : 7. Привлеченным средствам банков , включая займы и депозиты 130 8. Привлеченным средствам других клиентов , включая займы и депозиты 382 9. Выпущенным долговым ценным бумагам 144 10. Арендной плате 4831 11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы :( ст .7+8+9+10) 5487 12. Чистые процентные и аналогичные доходы ( ст .6- ст .11) 24799 13. Комиссионные доходы 6371 14. Комиссионные расходы 19815 15. Чистый комиссионный доход ( ст . 13- ст . 14) -13444 Прочие операционные доходы 16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями , включая курсовые разницы 190031 17. Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества , положительные результаты переоценки драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества 6 18. Доходы , полученные в форме дивидендов 0 19. Другие текущие доходы 1180 20. Итого прочие операционные доходы :( ст .16+17+18+19) 191217 21. Текущие доходы :( ст .12+15+20) 202572 Прочие операционные расходы 22. Расходы на содержание аппарата 11026 23. Эксплуатационные расходы 10995 24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями , включая курсовые разницы 174004 25. Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества , отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов , ценных бумаг 91 26. Другие текущие расходы 4013 27. Всего прочих операционных расходов :( ст .22+23+24+25+26) 200129 28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов :( ст .21- ст ,27) 2443 29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 1870 30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 31. Изменение величины прочих резервов -221 32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов :( ст .28-29-30-31) 794 33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0 34. Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов \ расходов : ( ст .32+ ст . ЗЗ ) 794 35. Налог на прибыль * 524 36. Отсроченный налог на прибыль 0 36 а . Непредвиденные расходы после налогообложения 0 37. Прибыль ( убыток ) за отчетный период :( ст .34- ст .36- ст .36 а ) 794 ДАННЫЕ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ за 2003 год Кредитной организации Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк «Русский Региональный Банк» ОАО КБ «РусьРегионБанк» Регистрационный номер 685 БИК 045805750 Почтовый адрес : 180004, Псков , Октябрьский пр ., 50 а №№ Наименование статей Денежные потоки за отчетный период 1 2 3 I. ( енежные потоки от операционной деятельности 1 1 роцентные доходы 30286 2. 1 роцентные расходы 5487 з омиссионные доходы 6371 4. Комиссионные расходы 19815 5. | оходы от операций с иностранной валютой и другими алютными ценностями 120313 6 1 оходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества 6 7 Расходы от операций с иностранной валютой и другими алютными ценностями 72991 8 Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества 91 9 1 оходы . полученные в форме дивидендов 0 10. 1 рочие операционные доходы 1180 11 Трочие операционные расходы 26034 12. ^ предвиденные расходы после налогооблажения 0 13. 5 сего доходы / расходы ( ст .13.1.+ ст 13.2.) в т . ч . 29235 13.1. ст 10- ст .11- ст .12) 33738 13.2. Изменение доходов / расходов -4503 14 1 латежи в бюджет , отчисляемые из прибыли , платежи на благотворительные и другие цели -718 15. Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах / обязательствах ( ст .13+14) 28517 Изменения текущих активов 16. Обязательные резервы в Центральном Банке РФ -1745 17. средства в кредитных организациях -6112 18. 5 ю ¦ !¦.¦" в прилган 1 цент к ; иумаги 0 19 Ссудная и приравненная к ней задолженность 33996 20 Прочие активы 962 Изменения текущих обязательств 21. Кредиты , полученные кредитными организациями от Центрального Банка Российской Федерации 0 22. Средства кредитных организаций 18849 23. Средства клиентов 78827 24. Прочие обязательства 271 25. Чистый приток / отток денежных средств от текущих операций ( ст .16+ ст .17+ ст .18+ ст .19+ ст .20+ ст .21+ ст .22+ ст .23+ ст . 24) 123124 26 Чистый приток / отток от операционной деятельности ( ст .15+25) 151641 II. [ Денежные потоки от инвестиционной деятельности 27. Основные средства и нематериальные активы , хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы -900 28. Вложения в инвестиционные ценные бумаги 0 29. Вложения в ценные бумаги , имеющиеся в наличии для продажи 0 30 Чистый приток / отток денежных средств от инвестиционной деятельности ( ст .27+ ст .28+ ст ,29) -900 III. Ценежные потоки от финансовой деятельности 31. 0 32 Собственные акции , выкупленные у акционеров ( участников ) 0 33. Эмиссионный доход 0 34. Фонды и прибыль , оставленная в распоряжении кредитной организации 3120 35. Дивиденды , начисленные из прибыли текущего года 0 36. Выпущенные долговые обязательства -21317 37 Чистый приток / отток денежных средств от финансовой деятельности ( ст .31+ ст .32+ ст .33+ ст .34+ ст .35+ ст .36) -18197 38. Положительная / отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей , драгоценных металлов и ценных бумаг ; переоценка основных средств ; начисленные и прочие средства , не отраженные на финансовом результате , и другие составляющие -31334 39. Чистый приток / отток денежных средств и их эквивалентов ( ст .26+ ст .30+ ст .37+ ст .38) 101210 40. Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода 185188 41 Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода ( ст .39+ ст .4 О ) 286398 ИНФОРМАЦИЯ об уровне достаточности капитала , величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2004 года №№ п / п Наименование статьи На конец отчетного периода 1. Фактическое значение достаточности собственных средств ( капитала ) (%) 118,3 2. Нормативное значение достаточности собственных средств ( капитала ) (%) 10,0 3. Размер ( абсолютное значение ) собственных средств ( капитала ) кредитной организации ( тыс . руб .) 196652 • 4. Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам ( тыс . руб .) 67267 5. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам ( тыс . руб .) 67267 6. Величина расчетного резерва на возможные потери ( тыс . руб .) 16 7 Величина фактически сформированного резерва на возможные потери ( тыс . руб .) 16