БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС на 1 января 2004 годаКредитной организации Открытое Акционерное ОбществоКоммерческий Банк "Русский Региональный Банк"ОАО КБ "РусьРегионБанк"Регистрационный номер 685 БИК 045805750Почтовый адрес: 180004, Псков, Октябрьский., 50 а №№ п/п Наименование статей На отчетную дату 1 2 АКТИВЫ 1. Денежные средства и счета в Центральном Банке РФ 286399 2 Обязательные резервы в Центральном банке РФ 7307 3. Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1 - ст.3.2) 18213 3.1. Средства в кредитных организациях 12115 3.2. Резервы на возможные потери 3 4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1- ст.4.2.) 0 4.1. Вложения в торговые ценные бумаги 0 4.2 Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 168370 6. Резервы на возможные потери по ссудам 67267 7. Чистая ссудная задолженность (ст.5- ст.6) 101103 8. Проценты начисленные (включая просроченные) 106 9. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги , удерживаемые до погашения (ст.9.1 - ст.9.2) 0 9.1. Вложения в инвестиционные ценные бумаги , удерживаемые до погашения 0 9.2. Резервы им возможные потери 0 10. Основные средства , нематериальные активы , хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 2186 11. Чистые вложения в ценные бумаги , имеющиеся в наличии для продажи (ст. 11.1 - ст. 11.2) 0 111. Ценные бумаги , имеющиеся в наличии для продажи 0 11.2. Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 12. Расходы будущих периодов по другим операциям , скорректированные на наращенные процентные доходы 225 13. Прочие активы за вычетом резервов (ст. 13.1 - ст. 13.2) 2058 13 1 Прочие активы 2060 13.2. Резервы на возможные потери 2 14. Всего активов: (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) 417597 ПАССИВЫ 15. Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального Банка РФ 0 16. Средства кредитных организаций 18853 17. Средства клиентов 189376 17.1. в том числе вклады физических лиц 10597 18. Доходы будущих периодов по другим операциям 9 19. Выпущенные долговые обязательства 10536 20. Прочие обязательства 574 21. Резервы на возможные потери по срочным сделкам , и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 122 22. Всего обязательства:(ст.15+16+17+18+19+20+21) 219470 Собственные средства 23. Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т..: 69049 23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 69049 23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 0 23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0 24. Собственные акции , выкупленные у акционеров 0 25. Эмиссионный доход 125661 26. Фонды и прибыль , оставленная в распоряжении кредитной организации 3316 27. Переоценка основных средств 8 28. Прибыль (убыток) за отчетный период 794 29. Дивиденды , начисленные из прибыли текущего года 0 30. Распределенная прибыль (сключая дивиденды) 793 31. Нераспределенная прибыль (ст.28- ст.29- ст.30) 1 32. Расходы и риски , влияющие на собственные средства -92 33. Всего собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32- для прибыльных кредитных организаций), (ст.23-23.3-24+25+ 26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций) 198127 34. Всего пассивов:(ст.22+23.3+33) 417597 ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 35. Безотзывные обязательства кредитной организации 150827 36. Гарантии , выданные кредитной организацией 23504 ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ НЕ ОСУЩЕСТВЛЯЛИСЬ ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 2003 год Кредитной организации Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк "Русский Региональный Банк" ОАО КБ "РусьРегионБанк" Регистрационный номер 685 БИК 045805750 Почтовый адрес: 180004, Псков , Октябрьский., 50 а №№ п \ п Наименование статей На отчетную дату 1 2 3 Проценты полученные и аналогичные доходы от: 1. Размещения средств в банках в виде кредитов , депозитов , займов и на счетах в других банках 863 2. Ссуд , предоставленных другим клиентам 29423 3. Средств , переданных в лизинг 0 4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 0 5. Других источников 0 6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст. 1+2+3+4+5) 30286 Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: 7. Привлеченным средствам банков , включая займы и депозиты 130 8. Привлеченным средствам других клиентов , включая займы и депозиты 382 9. Выпущенным долговым ценным бумагам 144 10. Арендной плате 4831 11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы:(ст.7+8+9+10) 5487 12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6- ст.11) 24799 13. Комиссионные доходы 6371 14. Комиссионные расходы 19815 15. Чистый комиссионный доход (ст. 13- ст. 14) -13444 Прочие операционные доходы 16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями , включая курсовые разницы 190031 17. Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества , положительные результаты переоценки драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества 6 18. Доходы , полученные в форме дивидендов 0 19. Другие текущие доходы 1180 20. Итого прочие операционные доходы:(ст.16+17+18+19) 191217 21. Текущие доходы:(ст.12+15+20) 202572 Прочие операционные расходы 22. Расходы на содержание аппарата 11026 23. Эксплуатационные расходы 10995 24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями , включая курсовые разницы 174004 25. Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества , отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов , ценных бумаг 91 26. Другие текущие расходы 4013 27. Всего прочих операционных расходов:(ст.22+23+24+25+26) 200129 28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов:(ст.21- ст ,27) 2443 29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 1870 30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 0 31. Изменение величины прочих резервов -221 32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст.28-29-30-31) 794 33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0 34. Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов \ расходов: (ст. 32+ ст. ЗЗ) 794 35. Налог на прибыль 524 36. Отсроченный налог на прибыль 0 36. Непредвиденные расходы после налогообложения 0 37. Прибыль (убыток) за отчетный период:(ст.34- ст.36- ст.36) 794 ДАННЫЕ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ за 2003 год Кредитной организации Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк "Русский Региональный Банк" ОАО КБ "РусьРегионБанк" Регистрационный номер 685 БИК 045805750 Почтовый адрес: 180004, Псков , Октябрьский., 50 а №№ Наименование статей Денежные потоки за отчетный период 1 2 3 I. Денежные потоки от операционной деятельности 1 Процентные доходы 30286 2. Процентные расходы 5487 з Комиссионные доходы 6371 4. Комиссионные расходы 19815 5. Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 120313 6 Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества 6 7 Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 72991 8 Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов , ценных бумаг и другого имущества 91 9 Доходы, полученные в форме дивидендов 0 10. Прочие операционные доходы 1180 11 Прочие операционные расходы 26034 12. Не предвиденные расходы после налогообложения 0 13. В сего доходы / расходы (ст.13.1.+ ст. 13.2.) в т.. 29235 13.1. Доходы/расходы (ст. 1 - ст. 2 + ст. 3 - ст. 4 + ст. 5 + ст. 6 - ст. 7 - ст. 8 + ст. 9 + ст. 10 - ст. 11 - ст. 12) 33738 13.2. Изменение доходов / расходов -4503 14 Платежи в бюджет , отчисляемые из прибыли , платежи на благотворительные и другие цели -718 15. Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах / обязательствах (ст.13+14) 28517 Изменения текущих активов 16. Обязательные резервы в Центральном Банке РФ -1745 17. Средства в кредитных организациях -6112 18. Вложения в торговые ценные бумаги 0 19 Ссудная и приравненная к ней задолженность 33996 20 Прочие активы 962 Изменения текущих обязательств 21. Кредиты , полученные кредитными организациями от Центрального Банка Российской Федерации 0 22. Средства кредитных организаций 18849 23. Средства клиентов 78827 24. Прочие обязательства 271 25. Чистый приток / отток денежных средств от текущих операций (ст.16+ ст.17+ ст.18+ ст.19+ ст.20+ ст.21+ ст.22+ ст.23+ ст. 24) 123124 26 Чистый приток / отток от операционной деятельности (ст.15+25) 151641 II. Денежные потоки от инвестиционной деятельности 27. Основные средства и нематериальные активы , хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы -900 28. Вложения в инвестиционные ценные бумаги 0 29. Вложения в ценные бумаги , имеющиеся в наличии для продажи 0 30 Чистый приток / отток денежных средств от инвестиционной деятельности (ст.27+ ст.28+ ст. 29) -900 III. Денежные потоки от финансовой деятельности 31. Уставной капитал - (редства акционеров (участников)) 0 32 Собственные акции , выкупленные у акционеров (участников) 0 33. Эмиссионный доход 0 34. Фонды и прибыль , оставленная в распоряжении кредитной организации 3120 35. Дивиденды , начисленные из прибыли текущего года 0 36. Выпущенные долговые обязательства -21317 37 Чистый приток / отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+ ст.32+ ст.33+ ст.34+ ст.35+ ст.36) -18197 38. Положительная / отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей , драгоценных металлов и ценных бумаг ; переоценка основных средств ; начисленные и прочие средства , не отраженные на финансовом результате , и другие составляющие -31334 39. Чистый приток / отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26+ ст.30+ ст.37+ ст.38) 101210 40. Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода 185188 41 Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода (ст.39+ ст.4 О) 286398 ИНФОРМАЦИЯ об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2004 года №№ п / п Наименование статьи На конец отчетного периода 1. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 118,3 2. Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 10,0 3. Размер (бсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.) 196652 4. Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) 67267 5. Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) 67267 6. Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.) 16 7 Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.) 16