Обязательному контролю за операциями с наличными в России подлежат только транзакции юридических лиц, новые правила этого не изменили, пояснили РИА Новости в пресс-службе Центробанка.

Поправки в «антиотмывочный» закон, уточняющие порядок контроля за оборотом наличных денег и безналичных расчётов, вступили в силу 10 января. Они предусматривают обязательный контроль почтовых переводов и снятия денег, начисленных на баланс мобильного телефона, на сумму от 100 тысяч рублей, а также расчёты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью от трёх миллионов рублей.

При этом у кредитных организаций отпала необходимость как раньше, по сути, в ручном режиме, выявлять соответствие проводимой операции с наличностью характеру хозяйственной деятельности юридического лица.

«Теперь обязательному контролю будут подлежать любое зачисление или снятие со счёта наличных денежных средств юридического лица на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей», – пояснил регулятор.

В отношении сделок с недвижимостью существенных изменений не произошло: если раньше под контроль попадала вся сделка от трёх миллионов рублей, то теперь только отдельные операции в рамках сделки свыше указанной суммы.

Банк России отдельно подчеркнул, что непосредственно порядок осуществления расчётов и платежей как в наличной, так и безналичной форме, в том числе совершаемых физическими лицами, законодательно не регулируется.

«Соответственно, внесённые в него изменения не меняют каким-либо образом порядок совершения ими оплаты и платежей», – отметили в Центробанке.

Регулятор также заверил, что вступившие в силу поправки не несут в себе революционных изменений с точки зрения контроля наличных расчётов, а призваны облегчить отчётность для банков.

«Цель изменений – снизить нагрузку на финансовые институты при информировании финансовой разведки об операциях, подлежащих обязательному контролю. Все операции, подлежащие обязательному контролю, теперь распределены между ними с учётом характера и специфики их деятельности», – заключили в ЦБ.